一、崗位職責?
1、優化資金管理流程與制度，包括資金審批流程、風險管控機制等，推動資金管理標準化、規范化，提升團隊工作效率。?
2、負責資金風險管控，識別資金流動性風險、匯率風險、合規風險等，制定風險應對預案，定期開展資金風險排查，確保公司資金安全。
3、優化資金報表體系，除基礎資金日報外，新增資金預測報表、融資成本分析報表等，為管理層提供更全面的資金信息。?
4、資金預算模板的優化調整，并完成編制并審核日、周、月及年度資金計劃，提出資金調配方案，確保公司整體資金供需平衡與高效利用。?
5、監督所負責銀行賬戶（含海外賬戶）的資金收付全流程，包括網銀操作、現金收付等，審核付款合理性與合規性，防范資金操作風險。操作付款指令授權。
6、每日資金日報及賬戶余額結果核對，確保資金數據精準；定期分析資金流動趨勢，形成資金分析報告，為管理層決策提供數據支撐。?
7、統籌收款管理工作，開展收款查詢、ERP 系統收款單審批，同時牽頭跟進重點客戶 / 項目的計劃回款，協調解決大額未回款問題，提升回款效率。?
8、銀行承兌匯票和商業匯票的收付、出票貼現等業務操作，審核收款收據開具規范性，確保票據管理合規有序。?
9、銀行賬戶管理，審核銀行開戶、銷戶、年檢及信息變更方案，牽頭解決賬戶久懸戶等復雜問題，優化賬戶結構，降低賬戶維護成本。?
10、月度結賬時銀行賬戶、現金余額核對及開戶行對賬工作，協調處理對賬差異，確保賬實相符、賬證相符。?
11、審核收付匯資料初審結果，對接銀行處理復雜合規審查問題，統籌海外賬戶日常資金操作與管理，確保跨境資金流動合規。?
12、資金增值規劃。研究各類低風險理財工具和銀行產品（如銀行結構性存款、貨幣基金、協定存款等）及貿易融資衍生收益機會（如外匯理財、跨境資金池收益優化），設計資金增值方案，在合規前提下提升閑置資金收益率。

二、任職要求?
1、學歷背景：本科及以上學歷，財務、會計、金融等相關專業。?
2、工作經驗：3-5 年資金工作經驗，有大型企業資金管理、多銀行融資對接、跨境資金管理經驗者優先。??
3、專業技能：熟悉資金管理流程、銀行結算業務及相關政策法規；掌握網銀操作、ERP 系統使用方法；具備基本的財務核算知識。?
4、素質能力：擁有良好的溝通協調能力，能有效對接銀行、業務部門等，協調團隊及跨部門工作，推動工作落地；有較強的抗壓能力，能應對資金管理中的緊急情況與高強度工作，確保資金業務順暢開展；具備較強的責任心與細心程度，確保資金操作準確無誤。