養老規劃師是為個人或家庭提供專業養老規劃方案的資深顧問,主要職責圍繞養老需求分析、方案制定與執行展開。
【核心職責】
1.養老需求深度分析:與客戶溝通,全面評估其健康狀況、財務水平、家庭結構、生活偏好等,精準識別養老目標(如居住安排、醫療保障、財富傳承等)。
2. 定制化方案制定:結合客戶需求,整合養老資源(如養老社區、醫療服務、保險產品、理財工具等),設計涵蓋養老資金規劃、健康管理、生活安排等多維度的綜合方案。
3. 方案落地與調整:協助客戶執行養老規劃,跟蹤方案實施效果,根據客戶情況變化(如財務狀況、健康需求變動)及時優化方案。
4. 專業資源整合:對接養老機構、醫療機構、金融機構等,為客戶提供資源對接服務,確保方案可行性與落地性。
5. 行業知識輸出:關注養老政策、行業趨勢,為客戶提供養老相關知識咨詢,同時參與企業內部培訓或行業分享。