崗位職責
（一）大額資金戰略規劃與配置
1. 結合企業（或資金委托方）戰略目標，調研宏觀經濟形勢、利率市場、政策導向，制定大額資金中長期規劃（3-5 年）與年度資金計劃，明確資金需求規模、來源、配置方向與收益目標。
2. 設計大額資金配置方案：在風險可控前提下，平衡流動性與收益性，規劃資金投向，避免資金閑置或過度集中，優化資金結構。
3. 定期復盤資金配置效果，根據市場變化動態調整配置策略，確保資金配置貼合戰略需求且風險可控。
（二）大額資金募集與統籌
1. 資金募集：
1. 對接大額資金供給方，洽談合作模式，推動合作協議簽署，確保募集資金規模、成本、期限符合預期。
2. 主導募集材料準備，確保募集流程合規，履行投資者 / 資金方適當性義務。
1. 資金統籌：
1. 統籌集團內各業務板塊、子公司大額資金需求，建立資金調度機制，實現內部資金余缺調劑，減少外部融資依賴，降低整體資金成本。
2. 監控各板塊資金使用進度，避免資金沉淀或超支，確保資金精準匹配業務需求。
（三）大額資金風險管控與合規管理
1. 搭建大額資金風控體系：識別資金全流程風險，制定風險應對預案，建立資金監控機制：實時跟蹤大額資金流向與用途，確保資金嚴格按照約定用途使用；定期開展資金風險排查，及時處置風險事件。
2. 確保資金運作合規：嚴格遵守央行、銀保監會、證監會等監管機構關于大額資金管理的規定，完成大額資金備案、報告，配合監管檢查，規避合規處罰。
（四）大額資金運營管理
1. 負責大額資金日常調度：審核大額資金支付申請，確保支付憑證齊全、用途合規、審批流程完整，避免資金錯付、漏付。
2. 賬戶管理：統籌大額資金合作銀行賬戶的開立、變更、注銷，優化賬戶結構，監控賬戶余額與流水，定期與銀行對賬，確保賬實相符。
3. 合作機構維護：與合作銀行、保險、信托等機構保持常態化溝通，爭取更優合作條件；處理合作中的問題，維護穩定合作關系。
（五）資金收益管理與成本控制
1. 推動資金保值增值：跟蹤市場利率、理財收益、債券收益率等動態，在風險可控范圍內調整資金配置，定期核算資金收益，確保收益達標。
2. 控制資金成本：優化融資結構，降低大額資金募集 / 融資成本；控制資金運營成本，提升資金凈收益。
3. 編制資金收益報告：定期（月度 / 季度 / 年度）向匯報對象提交大額資金收益報表、成本分析報告，說明收益達成情況、成本控制效果及改進方向。
（六）團隊建設與跨部門協作
1. 搭建大額資金管理團隊：明確團隊成員崗位職責，制定人才選拔標準，吸引具備大額資金實操經驗的核心人才；建立考核與激勵機制，激發團隊積極性。
2. 提升團隊能力：組織內部培訓與外部學習，提升團隊專業能力與合規意識。
3. 跨部門協作：與財務、戰略、業務、風控等部門對接，了解業務資金需求、財務核算要求、風控合規標準，確保資金管理與企業整體運營協同，支撐業務發展。
三、任職要求
（一）學歷與專業背景
1. 本科及以上學歷，金融、財務管理、經濟學、會計學等相關專業；碩士及以上學歷（如 MBA、金融碩士）優先，具備海外資金管理學習或工作經驗者可優先考慮。
2. 持有相關專業證書：必備《基金從業資格證》《銀行從業資格證》（或其一）；優先考慮持有 CFA（特許金融分析師）、CPA（注冊會計師）、FRM（金融風險管理師）、CTP（注冊 treasury 專業人士）等證書者。
（二）工作經驗
1. 具備 8 年及以上資金管理相關工作經驗，其中 5 年及以上大額資金管理經驗，且至少 3 年中高層管理經驗。
2. 有完整大額資金全流程實操經驗：曾主導或核心參與大額資金募集、配置、風控者優先；具備國企、大型民企、銀行、保險等機構大額資金管理經驗者優先。
3. 熟悉大額資金監管政策與金融市場：有應對監管檢查、處理大額資金合規問題的經驗；了解銀行、信托、債券等金融產品的運作邏輯與風險特性。
（三）能力要求
1. 資金規劃與配置能力：具備敏銳的宏觀經濟洞察力與市場判斷力，能精準預測大額資金需求，設計平衡 “安全、流動性、收益” 的配置方案，避免資金閑置或風險過度集中。
2. 風險控制能力：對大額資金風險高度敏感，能搭建完善的風控體系，快速識別并處置風險事件，保障資金安全。
3. 溝通談判能力：善于與銀行、保險、監管機構等大額資金相關方溝通，具備高強度談判能力，能推動合作落地；同時能清晰向內部傳遞資金管理邏輯與要求。
4. 運營管理能力：精通大額資金支付、賬戶管理、結算等流程，能建立高效的運營機制，確保資金調度及時、準確、合規。
5. 財務分析能力：能熟練解讀財務報表，分析資金供需與收益情況，基于財務數據優化資金配置與成本控制策略。
6. 抗壓能力：能適應大額資金管理高強度工作節奏，在風險事件或緊急場景中保持冷靜，高效決策。