崗位職責(zé)
1. 高凈值客戶深度服務(wù)
* 運(yùn)用多維度風(fēng)險(xiǎn)圖譜，精準(zhǔn)識(shí)別企業(yè)家客戶的個(gè)人、婚姻、傳承、稅務(wù)及企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；
* 設(shè)計(jì)以家族信托為核心的綜合財(cái)富規(guī)劃方案，涵蓋保險(xiǎn)保障、資產(chǎn)隔離、股權(quán)架構(gòu)優(yōu)化、財(cái)富傳承等場景；
* 聯(lián)動(dòng)中信信托、中信證券、中信銀行等中信金控旗下金融機(jī)構(gòu)，落地保險(xiǎn)金信托、股權(quán)信托、家族信托等定制化架構(gòu)。
2. 市場開拓與資源整合
* 深耕企業(yè)家和投資者圈層，挖掘企業(yè)家、上市公司高管、投資者等高凈值客戶需求；
* 協(xié)同中信金控生態(tài)資源（智庫投研、法律稅務(wù)、跨境服務(wù)），提供“人-家-企-社”全方位風(fēng)控和財(cái)富管理解決方案。
3. AI+財(cái)富管理創(chuàng)新
* 參與AI智能顧問系統(tǒng)開發(fā)，探索AI在客戶畫像分析、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中的應(yīng)用；
* 通過大數(shù)據(jù)模型優(yōu)化家族信托分配條款，實(shí)現(xiàn)個(gè)性化、精準(zhǔn)化服務(wù)。
任職要求
1. 硬性條件
* 大專及以上學(xué)歷，金融、法律、稅務(wù)相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；
* 5年以上私人銀行、家族辦公室、信托或保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備CFP/CFA/律師/稅務(wù)師資格者優(yōu)先；
* 熟悉《民法典》《信托法》《保險(xiǎn)法》，主導(dǎo)過千萬級(jí)家族信托案例者優(yōu)先。
2. 核心能力
* 敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力：能快速識(shí)別客戶隱性需求（如非婚生子女繼承、跨境稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）；
* 資源整合能力：擅長跨機(jī)構(gòu)協(xié)同，推動(dòng)復(fù)雜方案落地；
* 創(chuàng)新思維：對(duì)AI技術(shù)應(yīng)用有濃厚興趣，愿參與金融科技前沿探索；
* 創(chuàng)業(yè)精神：愿景和目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)烈的進(jìn)取心和驅(qū)動(dòng)力，能夠獨(dú)當(dāng)一面。
我們提供
* 頂級(jí)資源賦能
* 中信金控全牌照支持：家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)、FOF資產(chǎn)配置、跨境投融資等專屬通道；
* 行業(yè)頂尖培訓(xùn)：法商案例實(shí)戰(zhàn)、RolePlay情景演練、全球頂尖家族辦公室游學(xué)；
* 千萬級(jí)客戶池：優(yōu)先對(duì)接上市公司實(shí)控人、科創(chuàng)企業(yè)家等優(yōu)質(zhì)客群。
* 職業(yè)發(fā)展前景
* 快速晉升通道：業(yè)績達(dá)標(biāo)者可晉升團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，享受團(tuán)隊(duì)管理分紅；
* 科技合伙人計(jì)劃：參與AI財(cái)富管理工具研發(fā)，共享知識(shí)產(chǎn)權(quán)收益；
* 全球化視野：擇優(yōu)推薦與跨境企業(yè)家辦公室、財(cái)富管理公司合作交流。
* 頂尖薪酬福利
* 年薪構(gòu)成：底薪+傭金+專項(xiàng)獎(jiǎng)金；
* 長期激勵(lì)：長期貢獻(xiàn)獎(jiǎng)金、管理收入等
* 品質(zhì)生活：公司團(tuán)險(xiǎn)、獎(jiǎng)勵(lì)。
以信筑基，以智傳業(yè)，與跨界頂尖人才共筑財(cái)富管理傳奇！