理財(cái)規(guī)劃師是一種金融行業(yè)的職業(yè)，與客戶溝通并獲取客戶財(cái)務(wù)狀況和需求，分析和制定個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃，提供個(gè)人和家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由提供理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)人士。其中，理財(cái)規(guī)劃師不僅要有扎實(shí)的金融學(xué)和財(cái)務(wù)規(guī)劃知識，更需要較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力、分析問題能力、解決問題能力和客戶服務(wù)能力。
崗位職責(zé)：
1.客戶咨詢服務(wù)：主要負(fù)責(zé)與客戶聯(lián)系，收集客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，并分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、理財(cái)目標(biāo)等；然后根據(jù)客戶的需求與情況，提供相應(yīng)的投資方案進(jìn)行分析和合理規(guī)劃。
2.理財(cái)計(jì)劃制定：根據(jù)客戶提供的資料和需求，理財(cái)規(guī)劃師制定個(gè)性化的財(cái)富管理方案，明確客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)和長期規(guī)劃；并針對客戶的財(cái)富構(gòu)成和全球的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，制定適合的投資策略，幫助客戶增加財(cái)富價(jià)值。
3.資產(chǎn)配置：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定相應(yīng)的資產(chǎn)分配方案，確保客戶投資資產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的增長。
4.財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)評估：對客戶的投資對風(fēng)險(xiǎn)的評估，根據(jù)市場走勢、投資標(biāo)的及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受結(jié)果評估的情況，制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略